景德镇报道:工商银行景德镇分行注重落实“新举措”提高现金营运效率

　　为了减少库存现金占用，工商银行景德镇分行认真执行库存现金限额管理规定，提高现金营运效率，最大限度地压缩无息资金占用，提高资金使用率，强化现金管理，提高现金营运效率。

　　 健全制度，落实责任。该行进一步明确工作职责，完善工作机制，严格要求、严格管理、严格奖罚，增强网点负责人和柜员人员执行现金管理规定的自觉性和责任感。对网点负责人，强化现金日常管理和授权，严格按现金管理的有关要求办理相关业务。

　　科学预测，合理核定。在库存现金管理上，该行实行库存现金限额管理，充分考虑各营业网点资金活动变化、存款总量、客户群结构等因素，根据全行开户企业的特点，以及资金营运工作中出现的新问题、新情况、新特点，本着既保证业务发展，又节约资金成本的原则，采取综合计算，并重新核定各网点限额，使库存现金降到最低限度。

　　加强沟通，动态监测。一是加强与机构客户和系统大户的联系。对资金流量大、流速快、变化较多、波动频繁的单位建立联络档案，以便使资金信息渠道更加通畅；二是建立大额资金预约制。对于5万元以上大额资金实行预约制，对于应解汇款的个人客户，建立跟踪服务，及时用电话沟通，合理调度剩余资金，尽量减小无效资金占用,努力提高经济效益；三是加强与人民银行的联系。根据现金回笼情况，依照人民银行“五好钱捆”标准，合理调配整点人员，及时清分、及时整理、及时交存，提高现金综合运用率。

　　加强对ATM现金库存的监测。根据ATM日均取款量，合理确定每台ATM加钞额度，合理调配ATM单机加钞量。在缓解柜面压力，保证现金支付渠道畅通的前提下，对ATM实行弹性加钞制，一方面确保夜间不出现缺钞现象，另一方面，减少日间ATM现金库存占用，提高ATM综合运行效率。

　　加强联络，合理安排现金使用。日常工作中，审批员要及时和网点保持联络，合理调剂、安排网点用现计划。遇到节假日，要准确预测匡算现金头寸，减少无效资产占用。同时，与管库员加强联系，确保现金领用、上缴顺畅。 同时严格日常管理，加大横向调剂频率。充分发挥代理同业现金管理优势，对网点库存现金信息进行实时监测，加强同业联络，提高横向调剂频率，灵活调剂现金头寸余缺。